身份证“被重号”基金开户遇阻 北京证监局责成华夏基金作出合理解释

    日期：2010-05-20     作者：林燕    阅读：2,125次

   北京市民李响(化名)女士向华夏基金申请开立账户，不料想有和她身份证号码相同的账户已经开立在前。这让她非常担心身份证号码被盗用。近日，接到投诉的北京证监局已责令华夏基金查清缘由，作出合理解释。

疑窦丛生

华夏基金拒绝解释

李响通过某证券营业部向华夏基金管理有限公司(以下简称华夏基金)申请开立基金账户。4月25日，李响接到证券营业部工作人员电话，告知有人用了与其相同的身份证号码、但不同的名字在华夏基金开户，导致她的基金账户不能开通。

李响有点丈二和尚摸不着头脑了。她赶忙放下手中的事，致电华夏基金客服4008186666。华夏基金的解释是“你的身份证号码与别人重号了”，并要求李响到公安机关开具身份证不重号证明。

李响按要求去公安机关开具了“身份证在全国范围内不重号”的证明，并于4月30日把证明提交给华夏基金。同时要求华夏基金查清真相，为自己开立基金账户。华夏基金却回答：“我们先得与对方商量，如果其同意退出基金账户，才能给你开户。”

十多天的等待后，华夏基金致电李响：“对方的公安机关近期发现了身份证重号问题，已给她更改了身份证号码。”

这种解释让李响疑窦丛生：对方叫什么名字？在建行哪个网点开的户？其账户下现在是否仍持有基金？“重号者”出示重号证明是哪个公安机关开具的？这些问题全部都被华夏基金拒绝了。

审查不严

基金管理曝出漏洞

记者致电建行客服电话95533，得知要通过建行开立基金账户，需持本人身份证及建行借记卡到柜台进行签约。而建行借记卡的办理，需通过人民银行与公安部联网的身份证检索系统进行检索，在姓名、照片、号码一致的情况下才能办理。

而华夏基金的开户程序与建行有些不同。据华夏基金客服人员介绍，基金的开户方式有三种：一是通过证券公司；二是通过代销银行网点；三是通过基金公司的网站。华夏基金对开立账户者的审核依据是代理机构所提供的材料，并未到公安部的身份证信息检索系统进行检索核查。在这样的审核体制下未能发现“重号”似乎也不足为怪。

借号开户

业内揭秘多种可能

李响的身份证号码从她年满16岁第一次在老家领取后，一直陪伴她到北京上学、工作，使用至今。她用此身份证号码办理了护照、银行卡、证券账户、驾照等一系列重要证件。且上世纪九十年代她已成为建行客户，目前拥有3张建行卡，从没有出现过重号的情况。

记者就相关问题致电公安部个人身份证查询中心。中心人士肯定地说：是否重号，去派出所就能查清。如果公安局给李响出具的证明说她的身份证号是唯一的，那么，华夏基金说关于对方公安局发现重号的解释显然站不住脚。

带着对此事的一连串问号，记者采访了盈科律师事务所证券投资部主任刘海律师。刘海结合多年的证券法务经验，对记者分析说，李响身份证号被重复，存在假号或误操作两种可能的违规环节。

“冒用他人身份证号由于较容易被发现风险也较大，因此假号可能性不是很大，但也不能排除。”刘海解释说，由于基金公司存在的竞业禁止义务，可能有证券公司内部人员冒用他人的身份证号开户进行基金操作；也有可能是为了完成一些开户指标，而通过一些途径获取他人的身份证号开户。

刘海认为，也有可能是操作失误造成的。开户人的身份证号与李响的相似，银行工作人员由于疏忽输入了李响的身份证号，基金公司也没有仔细核对就办理了开户。但华夏基金已告知李响“对方的公安机关近期发现重号……”因此误操作的可能被排除。

依据相关的证券业务规定，不论是代理银行还是基金公司，在开户时都有对开户人信息审核的义务。“不管是假号还是操作失误，毋庸置疑都暴露出了银行和券商对开户人信息的审核环节的疏忽和管理漏洞。”刘海一针见血地指出了问题所在。

在多次向华夏基金寻求解释未果后，李响向北京市证监局投诉华夏基金管理失职，要求还此事真相。

5月17日，华夏基金工作人员主动和李响联系，称北京证监局已责成华夏查清此事，现在他们的压力也很大，正在核查。

本报将作追踪报道。