公安部公布打击银行卡犯罪十大案例

来源：法制网     日期：2011-12-30         阅读：4,274次

公安部公布打击银行卡犯罪十大案例

公安部今天公布了打击银行卡犯罪“天网”行动十大案例。在这10起案例中,有4起非法套现案件、3起信用卡诈骗案件、3起妨害信用卡管理案件。

大量解码POS机套现近40亿

案情:5月12日,辽宁省沈阳市警方成功捣毁一个有组织、跨地区的特大非法套现团伙。抓获犯罪嫌疑人15人,涉案金额近40亿元,扣押用于作案的银行POS机45台。经查,自2007年开始,犯罪嫌疑人曲某大量购进POS机并经解码后,窜至沈阳非法套现,并将POS机租赁给“下线”,每台机器每刷一笔套现业务收取30元“手续费”或按套现金额0.6%提成。

【点评】该案涉案金额之巨、涉及人员之众、涉及POS机之多,为辽宁省近年来查获的同类案件之最。

职业团伙分工作案各管一段

案情:3月11日,新疆维吾尔自治区哈密地区公安局经侦支队破获一起特大非法套现案,抓获犯罪嫌疑人15名,收缴作案用POS机49台,缴获涉案银行卡653张。该案系职业犯罪团伙分工实施的特大非法套现案,团伙中有人专门负责申领POS机,有人专门负责解码,有人负责用解码后的POS机移机套现。经初步统计,涉案金额高达1亿元。

【点评】该案是新疆公安机关历年来侦破的涉案金额最大的一起银行卡犯罪案件。POS机发放把关不严,且暴露出POS机解码环节的管理漏洞。

现金支付卡成为套现工具

案情:9月19日,重庆市公安局经侦总队联合开县公安局破获一起利用现金支付卡为掩护进行非法套现案件,收缴空白支付卡4.9万余张。经查,2009年以来,周某等7名犯罪嫌疑人申办多台POS机,并在商业银行购买空白渝商通联卡后,制作成附有价值的现金支付卡销售给信用卡持卡人,而后以低于面值1.5%至2%的金额回购该现金支付卡,从而变相收取手续费,为他人非法套取卡内资金。

【点评】该案利用现金支付卡为工具实施套现,手法新。

厦门“飓风行动”批量破案

案情:6月9日,福建省厦门市公安局经侦支队组织开展打击非法套现窝点集中统一行动,一举捣毁非法套现窝点34个,抓获犯罪嫌疑人44名,收缴POS机具52台、银行卡2473张及大量的签购单、账册,涉案总金额高达10亿余元。

【点评】公安机关统一行动,集中打击。

假谈生意真调包盗提资金

案情:9月19日,黑龙江省七台河市公安局经侦支队摧毁一信用卡诈骗犯罪团伙。犯罪嫌疑人王某等人流窜至山西、山东、内蒙古等地,以洽谈废旧矿山设备采购为名,待受害人将预付款存入银行卡后,即将卡调包盗提资金。公安机关已查明该团伙作案21起,涉案金额达3000余万元。

【点评】银行卡调包的典型案件,社会危害大。

盗取网购顾客资料冒名刷卡

案情:3月28日,浙江省湖州市公安局立案侦查“3・28”网络信用卡诈骗案。经查,诈骗团伙事先租好服务器、购买钓鱼程序和淘宝店白号或黑号,之后以网店出售畅销商品为诱饵,诱使网购顾客点击钓鱼网站,借机获取银行卡信息资料,再冒用信用卡进行交易,获取巨额非法所得。初步查明,犯罪嫌疑人以QQ联系,作案人员分布于天津、河北等10个省市,受害人数众多。

【点评】网络信用卡诈骗案件,手段新、受害群众多。

网购信用卡信息制伪卡诈骗

案情:3月至7月,上海市公安局徐汇分局经侦支队侦破一起通过境外网站购买信用卡信息、制作伪卡实施诈骗的特大信用卡诈骗案,抓获28名犯罪嫌疑人,缴获伪造的信用卡7000余张,捣毁制售伪卡窝点5个,发现专营境外信用卡信息的非法境外网站13个,涉案金额达200余万元。

【点评】系一起通过互联网实施信用卡诈骗犯罪典型案件,涉及制、贩、刷等多个犯罪环节。

冒领银行卡骗取国家助学金

案情:9月27日,山东省潍坊市公安局潍城分局经侦大队破获一起利用他人名义冒领银行卡,骗取国家助学金案,抓获犯罪嫌疑人2名,涉案金额90余万元。经查,犯罪嫌疑人孙某伙同邱某等人以与山东某技师学校合作办学为名,使用某集团员工的户籍证明,伪造学生档案和信息,先后从高密某银行骗领借记卡377张、骗领存折57张。之后,孙某等人以上述冒用的学生名义骗领国家拨付的助学金。

【点评】涉及骗取国家拨付的助学金,性质恶劣。

冒用他人身份办卡8000余张

案情:2010年11月9日,犯罪嫌疑人肖某至湖南省衡阳市工商银行江东支行,利用他人身份证办理银行卡,被银行工作人员识破并扭送至公安机关。2011年1月11日,公安机关循线将主犯魏某、胡某抓获,收缴涉案信用卡8000余张、身份证5万余张。初步查明,犯罪嫌疑人魏某负责提供二代身份证,交由下线胡某、肖某、蓝某等人到全国各地办理银行卡,下线办卡后再以每张60至80元卖给魏某用于其他犯罪。

【点评】系近年缴获冒用他人身份信息办理银行卡数量最多的案件。

10张境外伪卡生1.5万新伪卡

案情:3月15日,广州市公安局经侦支队立案侦查一起伪造银行卡案件。经查,犯罪嫌疑人郭某利用互联网联系广州某智能卡公司,提供10张境外银行伪卡样板,要求该公司每种样板制作伪卡1500张。6月15日,公安机关将郭某等7名犯罪嫌疑人抓获,现场缴获大型冲床机器1台以及伪造的境外银行信用卡合计1.88万张,其中成品1.49万张。

【点评】“天网”行动中破获的最大宗伪造银行卡案。